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??林采宜:流動性緊張的原因主要是外匯占款不斷下降,資本流出。觀察外管局和主要商業銀行的結售匯數據,從2014年8月份以來,資本基本處於單邊流出、持續逆差狀態,這種逆差也是外匯占款下降的原因之一。

??汪 濤:這次降準最大的動因是外匯出現瞭凈流出,需要通過反向操作,比如降準來補充流動性。有觀點認為降準是因為有通縮的壓力,以及經濟在放緩。我不太認同這 個觀點。如果央行突然下調存款準備金率400bp,其釋放的流動性遠遠抵消瞭外匯占款收縮的影響,而可能引起流動性比較大的增長,使銀行有更多的錢去貸 款,那麼,我們可以說保增長是降準的目標之一。但是,目前降準的力度隻是抵消外匯占款收縮的影響,不足以使銀行增加放貸規模、支持經濟增長。目前央行的調 控手段和措施都是非常謹慎和小幅的,這次降準離促增長的目標還遠瞭點,主要還是穩定流動性。

??汪 濤:我們在討論流動性時,需要首先明確討論的是銀行體系的流動性,還是實體經濟的流動性。對於銀行體系的流動性,央行是可以完全把控的。如果出現流動性緊 張的情況,那可能是短期內有一些資金需求比較足,而央行沒有及時采取進行反對沖的操作,比如外匯流出的時候沒有相應地降準或者是用其他的方式來提供流動 性,那麼流動性在銀行間就會變得緊張,銀行間的利率就會升高。

??目前,我國確實存在通縮壓力,而且經濟增速疲 軟,貨幣政策在這種情況下不能過緊。如果要緩解通縮壓力以及企業面臨的借貸成本高升的問題,我覺得降息的作用可能更大一些。當然,降準也會間接地使銀行間 的利率不會太高,但是這次降準的步伐比較小,到目前為止隻是抵消瞭外匯占款收縮的影響而已。

??從長期來看,降 準隻是一個開始,為瞭應對 “新常態”,中國的貨幣政策會進入一個調整期。“新常態”是指過去貿易順差每年都在擴大,導致人民幣(6.2405, -0.0062, -0.10%)外匯占款不斷增加,而去年開始順差大幅縮小,出現瞭資本凈流出。在這種情況下,外匯占款下降,那麼存款準備金率也應該下行。

??黃益平: 央行官員在解讀這個政策的時候特別指出瞭節前資金需求增加的因素,但其實背後還有兩個更長期的因素。一是最近六個月央行基本退出瞭常規性外匯市場幹預,外 匯占款低增長,央行失去瞭一個慣用的向市場補充流動性的渠道。二是今年以來PMI等經濟數據表明經濟下行的壓力還很大。

??降息降準仍有必要?

??對於不同期限(短期、中期、長期)和不同范圍內(銀行間或實體經台中房屋二胎免費估貸濟內部)的流動性壓力,化解之道是“對癥下藥”。降準隻是一個開始,貨幣政策工具的調整以及其他配套政策也是必不可少的。如果經濟下行的壓力不減,未來央行可能會再度降準、降息。

內容來自sina新聞

??《21世紀》:中國金融四十人論壇季度宏觀政策報告指出,流動性壓力是跨越我國經濟短期、中期和長期的主要矛盾。您認為我國流動性壓力有哪些表現?降準等措施能否有效緩解這些壓力?

新聞來源http://sy.house.sina.com.cn/news/2015-02-11/08165971069121792886238.shtml



??我們認為,未來我國資本外流會成為新的常態,一方面是經常項目順差,一方面是資 本項目逆差。外匯占款的增速放緩也將是常態。所以,降準可能還會繼續。十年前,我國的存款準備金率隻有7%左右,所以降準的空間其實是很大的。當年我們把 存款準備金率很快提起來,就是因為外匯流入量很大,需要進行對沖,使國內流動性不至於泛濫。而現在我們就可以反向操作瞭。所以,未來幾年我國的降準還是會 繼續,但是不會降得很快。

??汪濤:降息、降準都需要。目前貨幣政策的主要目標一是穩定流動性,二 是降低融資成本、應對通縮壓力。對於穩增長來說,除瞭貨幣政策的調整,更重要的是還要靠財政政策,比如持續的財政刺激加大基礎設施投資,放松房地產相關政 策等,這些政策可以帶動實體經濟需求。我們認為今年至少還有兩次降息,50個基點以上。但是即使是降這麼多,實際利率還隻是勉強持平。如果不降,實際利率 會升很多。降準應該還有一兩次。其實如果根據外匯占款收縮的情況來看,應該多降一些,但是央行還會采取中期流動性便利(MLF)、常備借貸便利(SLF) 等一些其他方式來配合,所以不是完全依賴降準來補充流動性。

??黃 益平: 這次降準和上次降息,都反映瞭央行在保持穩健政策取向的同時適度寬松的政策立場。調節短期經濟周期本來就是貨幣政策的主要使命,現在流動性偏緊、經濟下行 壓力大,貨幣政策適度放松,既是合理的,也是符合市場預期的。但是需要說明的是,貨幣政策寬松不等於強刺激;不強刺激也並不意味著當局不再采取宏觀經濟政 策措施。如果經濟下行的壓力不減,可以期待未來央行會再度降準、降息。

??緩解流動性壓力需“對癥下藥”



??《21世紀》:雖然市場早已預期今年央行會降準降息,但此次降準還是有些出乎意料。您認為此次降準的動因是什麼?

??在過去十幾年裡,我國資本賬戶很少出現過逆差的情況,2014年出現大規模逆 差,是新的現象,這也使國內流動性的來源發生瞭變化。以前,我國主要是靠外匯占款的增加來增加流動性。有時流動性增加得太多,還要通過提高準備金的方式去 對沖。目前資本賬戶出現逆差,資金外流,對流動性肯定是有一定的影響。但是這並不能說是一種風險,隻是央行創造流動性的方式和工具發生瞭變化,不能再被動 地依靠外匯占款來產生流動性瞭,而是要通過降準,或者是公開市場操作等方式來創造流動性。當然,如果把握不當的話,也會造成國內流動性偏緊的局面。

??如 果我們討論的是實體經濟的流動性,那可能有另一層含義。我國實體經濟整體的杠桿率都是非常高的,在這樣的情況下,又出現經濟增速下滑、通脹率下行的情況, 企業的現金流是比較緊張的,現金流的增速是明顯下降的。這時,企業的還債能力就會受到影響。那麼,這種流動性緊張跟外匯占款不是直接聯系在一起的。

??在 杠桿高企,債務規模已經很大的情況下,我們的政策在一定程度上要控制杠桿率的繼續攀升,因此對於信貸的增長,比如信貸額度等方面也是有所控制的,不會讓它 們增長得太快。但是這跟降準之間沒有必然聯系,降準不一定會引起信貸的擴張,其實是對沖、沖銷瞭外匯占款下降對流動性的影響。

??從 短期來看,此次降準是平滑流動性,而不是大幅放水。但是想要真正扶持經濟,僅依靠降準是不夠的,效果也不一定特別好。短期來看,我認為此次降準屬於中性的 貨幣政策。在季節性原因、資本流出等導致流動性偏緊時,應采取一定的寬松政策,釋放流動性,當市場流動性偏松時就適當收緊。



??存款準備金率完全是一個數量型的貨幣政策工具。人民銀行改革中不斷強調要更多使用價格型貨幣政策工具,減少數量型工具的使用,包括信貸規模控制、貸存比控 制,以後都會不斷放松。今後可能主要靠調節市場本身的利率機制,包括現在使用的MLF等措施,引導市場對中期利率的預期。我們會和西方國傢一樣,更多靠價 格手段調節市場的資金供求。在人民幣被動超發這個外部壓力消失後,存款準備金率會慢慢回落到正常水平。從長期來看,降低存款準備金率也是央行貨幣政策工具 調整的一個組成部分。

??降準僅為調節流動性?

??《21世紀》:您認為接下來我國是否還將降息降準?

??黃 益平:這次央行在普降的同時,對農業發展銀行以及其它一些“三農”和小微企業業務比較集中的銀行的存準率做瞭定向寬松,是有積極意義的,但其實際效果還需 要觀察。貨幣政策與其他政策最大的不同在於貨幣是流動的,它的流向背後有經濟邏輯。銀行給“三農”和小微企業貸款是需要商業回報的,同時要考慮風險。因 此,要真正實現結構調整的目的,還需要一系列配套改革,同時鼓勵金融創新。這次定向降準政策中值得稱道的是,對於農業發展銀行這一政策性銀行,存準率下調 幅度達4.5個百分點,這對於扶持“三農”和小微企業有直接意義。

??《21世紀》:此次降準是普降與定向相結合,那麼定向降準的目的是什麼?

??林采宜:我個人認為 此次降準的主要原因和動機是平滑國內的流動性波動。首先,由於季節性因素,每年1、2月份資金市場相對緊張,為瞭防止利率突然沖高,有必要采取相應的寬松 政策平滑流動性。其次,從2014年8月份以來,外匯占款處於持續下降趨勢,需要人民銀行釋放流動性進行對沖。另外,目前經濟增速在放緩,而資金成本高的 壓力很大,這也帶來瞭“融資難、融資貴”問題,降準本身能夠降低商業銀行運營的資金成本。

??林采宜:2006年時,中國的存款準備金率隻有7.5%,2008年上調至10%,隨後一路上行,最高時達到 21.5%,當時也是人民銀行外匯占款水平最高的年份。2013年,我國外匯儲備超過4萬億美元,新增外匯占款超過2.7萬億元。過高的外匯占款導致人民 幣不斷被動增發,過去十年間M2的快速增加,實際上也與外匯占款增加有一定的關系。由於人民幣不斷被動超發,央行采取提高準備金率的政策不斷回收流動性。 現在人民幣單邊升值的趨勢已經結束,將來會進入雙向波動,實現平衡甚至略微下行。作為央行正常的政策調節措施,適度降低存款準備金率是合理的也是必要的。 應推動利率市場化改革,更多地運用價格型工具進行調控。我個人認為,此次降準可能隻是一個開始,從今年年中到下半年,還會陸續降準。

??關於降息,需要再度從周小川行長提出的“中性”貨幣政策來理解。如果中國的CPI繼續下行,有可能會降息。降息和升息可以控制實際利率,如果CPI繼續下行,實際利率會上升,不排除人民銀行通過降息來調節;如果CPI保持穩定或上升,我認為降息的可能性很小。

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??林采宜:這實際上是從2014年4月份以來結構性寬松的一個延續,從那時開始,就通過農信社、農商行的結構性調整對小微企業、三農進行扶持,沒有太大的深意。

??關於本次降準,瑞銀證券中國首席經濟學傢汪濤認為主要是為瞭抵消外匯占款收縮對流動性的影響,北京大學國傢發展研究院副院長黃益平認為經濟下行壓力大也是重要因素, 而國泰君安證券首席經濟學傢林采宜認為,緩解“融資難、融資貴”問題也是動機之一。

瑞銀中國經濟學傢汪濤今年至少還有兩次降息

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